Das Risikomanagement ist spätestens seit der weltweiten Finanz- und Wirtschaftskrise zu einem der wichtigsten Bereiche einer Bank avanciert. Auch das Fraud-Management rückt immer mehr in den Focus, da sich die Bedrohungslage mit der Erschließung der virtuellen Märkte immer weiter verschiebt.

Das Management von Missbrauch elektronischer Zahlungsmedien – seien es Debit- oder Kreditkarten oder Online-Banking – ist aber oftmals noch in den Kinderschuhen. Sehr lange war diese Aufgabe an Rechenzentren oder Prozessoren ausgelagert. Ein Zustand, der sich seit wenigen Jahren zunehmend ändert.

Die Basis eines guten Fraud-Managements ist eine vollständige, transparente und aktuelle Datenbasis. Diese erlaubt eine realistische Abschätzung des Risikos, die Identifizierung und Bewertung aktueller Fraud-Trends sowie die Steuerung des Dienstleisters, der ohne Zweifel nicht nur bei kleinen und mittleren Banken weiterhin eine entscheidende Rolle spielen wird.