Elektronische Fallbearbeitung

Werden Transaktionen einer Karte als verdächtig eingestuft – sei es vom Monitoring System oder aus anderen Quellen - kann für diese Karte eine elektronische Akte, ein Fall, angelegt werden. Eine automatische Fallanlage bei Eintreffen von vordefinierten Ereignissen und Parametern ist ebenso möglich. Durch Schnittstellen zu relevanten Systemen (Monitoringsystem, Autorisierungssystem, Kartenmanagementsystem) werden alle wichtigen Karteninhaber- und Transaktionsdaten herangezogen und im Fall gehalten. Die im Anschluss notwendigen investigativen Prozesse werden beispielsweise durch automatisierte Generierung von Korrespondenz oder Bereitstellen von Erinnerungsfunktionen unterstützt. Eine Karten- und Fallhistorie ist zur detaillierten Fallanalyse unerlässlich und wird ebenfalls bereitgestellt. Die Berechnung des Betrugsverlusts des Betrugsfalls und die Markierung der Transaktionen mit dem entsprechenden Betrugstyps (Counterfeit, Card not present etc.) komplettiert die Fallbearbeitung.

Transaktionsmarkierung

Da für die Auswertung der Kennzahlen im Bereich Fraud eine Fülle von Informationen notwendig sind, bietet MINTify die Möglichkeit, zusätzlich zu den vorliegenden Transaktionsdatenelementen weitere Markierungen an die Transaktion zu heften. So können auch nicht genehmigte Autorisierungsanfragen mit einem entsprechenden Betrugstyp markiert werden. Lag die Karte bei einem CPP oder auf einem Scheme Alert vor, kann dies ebenfalls vermerkt werden. Datenfelder aus dem SAFE und TC40 Reporting werden in der Datenbank gehalten und der vorhandenen Autorisierung zugeordnet. Wurde die Karte von der Betrugsprävention entdeckt oder hat der Kunde eine Reklamation eingereicht? Diese und andere Informationen werden automatisch der Transaktion hinzugefügt. Diese Markierungen ermöglichen eine wesentlich detailliertere Auswertung Ihrer Kennzahlen.

Weitergabe an Dispute

Vom Verdachtsfall bis hin zum bestätigten Betrug und darüber hinaus kann  MINTify die Prozesse unterstützen. So können Missbrauchsfälle direkt an das Chargeback System weitergeleitet werden. Eine erneute manuelle Dateneingabe wird somit überflüssig, wodurch die Bearbeitungszeit reduziert wird. Gleichzeitig kann das Fraud Reporting vorbereitet werden, denn der Fraud Type Code wird gleich mitgeliefert. Je nach Ausbau der Schnittstelle können Fraud Reporting Daten in die Datenbank zurückgeliefert werden und Informationen über den Bearbeitungsstand des Betrugsfalls (Abschreibung? Chargeback möglich?) zur Komplettierung des Falls ausgetauscht werden.